亚马逊贷款和其替代方案

亚马逊贷款和其替代方案
亚马逊贷款和其替代方案

当你在亚马逊上销售时,你有能力接触到成千上万的消费者。曝光意味着你可以赚很多钱,但由于亚马逊的付款延迟,你至少要两周才能拿到这笔钱。

因此,亚马逊的卖家经常寻求外部融资来弥补现金流缺口,并在库存、营销和其他增长领域进行投资,也就不足为奇了。

从个人经验来看,你可能知道,作为一个亚马逊卖家,从银行获得融资并不理想。毕竟,你的融资需求很可能是即时的——例如,如果供应商提供存货的限时促销,你马上就需要资金,这样你就可以充分降低成本了。在银行,单是申请过程就可能需要数周时间。更不用说,小企业和网上企业的审批率很低。

幸运的是,作为亚马逊的卖家,还有其他的融资选择。在这里,我们分解了亚马逊的借贷、支付能力和其他选择,这样你就可以找到一个解决方案,在你需要的时候让你得到你需要的现金。

亚马逊贷款:它是什么和它是如何运作的

自2011年以来,亚马逊一直在为其顶级卖家提供融资。通过亚马逊贷款,卖家可以获得最高75万美元的短期贷款,贷款期限最长为12个月。

最初,亚马逊的贷款受到限制,这意味着卖家只能用这笔资金投资存货,在亚马逊上销售。现在,卖家似乎也可以投资于新产品或促销活动。虽然没有具体说明,但这些额外的用例可能仅限于在亚马逊上销售的新产品和在亚马逊上进行的广告活动,比如亚马逊赞助的产品。

该计划仍然只接受邀请,所以如果你有资格申请,你会通过电子邮件或卖家中心收到亚马逊的报价。但是得到邀请并不是贷款担保——你仍然需要通过他们的申请程序,在某些情况下,还需要提供额外的文件来证明你的财务和客户服务优势。

以下是更多关于亚马逊借贷的工作方式:

  • 资助金额:1000至75万美元。
  • 申请流程/审批时间:有一个简单的在线申请流程。您可能需要提交诸如销售证明、A-z担保索赔等信息。一般情况下,你会在5个工作日内得到答复,除非你的申请需要额外的处理时间。
  • 资格:虽然亚马逊的最低标准不在网上,但资格通常包括以下几个方面:亚马逊的业务保持优秀的客户指标,销售业绩稳定增长,并在过去12个月内销售收入至少1万美元。如果您符合这些要求,并且Amazon认为您符合条件,您将通过电子邮件和/或卖方中心收到申请邀请。
  • 利息:因账户而异。根据各在线论坛上卖家的反馈,apr从3%到16.9%不等。
  • 期限:亚马逊的短期贷款每月自动还款,还款期限最长为12个月。您的实际付款将从您的贷款付款到期日之后的每笔亚马逊付款中扣除。如果您的支出资金不足,您的未偿贷款余额将从下一笔贷款中扣除。
  • 发放费用:
  • 预付处罚:
  • 提前还款的好处:只要亚马逊的贷款仍未偿还,卖家就会支付利息。如果你早还,你的利息将在余额中按比例分配。
  • 信用检查:
  • 加速日支付选项:
  • 多渠道融资选择:
  • 客户支持团队:否,从报价到付款的整个过程都是全自动的。

亚马逊最近与马库斯合作,由高盛提供马库斯商业信用额度给在美国的亚马逊卖家。根据亚马逊的一份声明,“马库斯业务信用额度提供有竞争力的固定利率,并为亚马逊卖家提供了在需要时申请资金的灵活性,但需经批准。”与亚马逊贷款类似,Marcus的业务信用额度是只有受邀者才能获得的。如果你符合条件,你会在卖方中心看到一个报价。

最后,对于只在亚马逊上销售产品的顶级卖家来说,Amazon Lending和Marcus业务信用额度是很方便的选择。注意在卖方中心的报价-记住,报价有效期为30天。

可支付性即时预付款:它是什么&它是如何工作的

Payability是一家为市场卖家提供融资的公司,为亚马逊的卖家以及通过其他或多种电子商务渠道开展业务的卖家提供多种融资选择。有了即时预付款,你可以在24小时内拿到25万美元——所有这些都不需要一次信用检查或复利支付。

偿债能力不是贷款公司,而是短期内购买的未来应收款。他们所有的融资决策都基于账户健康状况和销售业绩——而不是信用。而且,他们允许卖家连接他们的整个电子商务组合,所以你可以展示你的销售历史的全貌横跨每个市场和平台,你可能会使用。

这里有更多关于可支付性即时预付款的信息:

  • 融资金额:最高25万美元(实际金额通常为一个月总销售收入的75% – 150%)。
  • 申请程序/审批时间:申请程序简单,只需约10分钟即可完成。只需填写一些基本信息,然后连接你的亚马逊商店和任何其他你出售的渠道。你可以在24小时内得到决定和资金。
  • 资格:即时预付的最低要求包括9个月的销售历史和平均10,000美元/月的销售额。
  • 利息:正如我们提到的,偿还能力不是贷款公司,所以没有利息。相反,Payability收取固定的固定费用,从每周0.50%开始。
  • 条款:当你们销售时,你们将销售额的一个固定百分比汇入应付款项,直到全部欠款付清。
  • 发放费用:
  • 预付处罚:
  • 提前还贷的好处:卖家每提前还贷一周就会获得一笔费用回扣。
  • 信用检查:
  • 加速每日支付选项:是的,看到即时访问付款能力。你必须有至少3个月的亚马逊销售记录,每月平均销售额达到2000美元。
  • 多渠道融资选择:是的,除了亚马逊,付款能力也资助在亚马逊上销售的企业,付款能力也资助在沃尔玛,Shopify, Tophatter, Newegg, eBay等地方销售的企业。决定是基于客户健康状况和销售业绩。
  • 客户支持团队:支付能力客户在整个过程中都要与真实的人交谈。你不仅可以和销售代表讨论你的报价,Payability还拥有一个100%在美国的客户服务团队,你可以在整个融资过程中与他们交流。他们从东部时间上午9点到下午6点都可以使用。付费客户经常会提到,在整个融资过程中,他们非常希望能与真正的人交谈,并得到真正的客户支持。

Payability的另一个融资解决方案——即时访问,让卖家第二天就能访问到他们的支付。通过即时访问,你可以在第二天,每天在按条款付费的市场(比如亚马逊,每14天)上获得支付。

同时使用Payability和Amazon Lending

亚马逊决定他们会借给你多少钱,几乎没有讨价还价的余地。所以,如果你被批准贷款,但它还不够你的特定投资,你可以用可支付的即时预付款和/或选择即时访问,以增加你的现金流,每天实时支付。你也可以同时使用Payability的产品,单独使用,或者与Amazon Lending一起使用。这取决于你的特殊需要。

其他备选方案

你也可以考虑其他各种各样的融资选择。这里有一些:

  • Square Capital和Stripe Capital:与Amazon Lending类似,Square Capital和Stripe Capital只对使用各自平台的企业进行邀请。他们会评估你的账户健康状况,以确定你是否符合资格,然后在最快的24小时内提供简单的在线申请程序。还款是自动进行的,并按日销售额的百分比进行扣除。
  • Fundbox: Fundbox为你的客户提供循环信用额度和净条款。要达到这个要求,你需要每年至少有5万美元的收入,三个月的发票记录和一个商业银行账户。Fundbox会提取你的学分,你需要FICO至少500分。
  • 信用卡:如果你在紧急情况下,信用卡可以帮助你支付一项特定的投资,但要记住,如果你不能及时支付你的余额,你可能要承担沉重的复利支付。

哪种解决方案适合您的业务?

归根结底,像你这样的卖家可以获得各种各样的融资解决方案,所以你可以增加现金流并投资于其他增长机会。为了找出适合你的解决方案,请考虑以下变量:

  • 销售渠道的数量
  • 你需要的金额
  • 何时需要资金
  • 你的现金流状况

从那里,你将能够决定哪个融资伙伴将最有效地把你的业务带到下一个水平。

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