2007年 Flipkart推出时，印度电商范畴还处于起步阶段，现在现已曩昔10多年，印度电商商场现已取得了长足的开展，这要归功于互联网和更优惠智能手机的普及。
但即便是现在，印度电商商场仍有超越一半的买卖是以现金付出的方法，到底是什么原因在阻止印度数字付出的开展呢？
1、对现金支付的了解感
比较数字付出，印度消费者更习惯用现金付出，尤其是在乡村和半城市化区域。由于印度的乡村消费者并不了解数字付出的操作，即便开通了网上银行，也不情愿运用。相反，他们更情愿到主动取款机上取钱，然后用它来完结网上购物。
2、短少基础设施建造
短少数字付出基础设施是许多印度人不愿运用数字付出的首要原因之一。大多数数字付出网关需求运用者具有智能手机和数据衔接。
尽管猜测数据标明，到2020年，印度的手机普及率将有可能到达85%至90%（高于现在的65%至75%），但大多数查询人士表明，即便到那时大约也仅有一半的智能手机用户会开通网络数据服务。
别的，在印度，除了国家高速公路和首要城市之外，数据网络的掩盖规模很有限。并且，由于印度许多智能手机用户的手机机型比较过时，并不能支撑数据付出，现金付出是他们网购付款时的唯一挑选。
3、信赖短缺
短少信赖是印度消费者不愿运用数字付出最常见的原因。他们不清楚自己运用线上付出是否受到维护，并且付出流程的复杂性常让他们感到警觉。
此外，越来越多的网络诈骗和数据走漏事情加重了印度消费者的忧虑，人们的不信赖感现已不仅仅针对数字付出，还延伸到了电商卖家身上。
关于印度消费者来说，防止被诈骗的最简略的办法就是货到付款。
4、短少互联网安全方面的立法
印度短少网络安全相关的立法，来维护消费者在数字买卖中免受金钱丢失，防止灵敏信息走漏。尽管印度的新消费者维护法案（ Consumer Protection Bill, 2018 ）现已在这方面有所改善，但许多法令人士表明，该法案并没有充沛处理电商付出和电商诈骗问题。
至于印度的其它相关立法，如《银行监管法》（Banking Regulations）和银行查询专员方案（Banking Ombudsman Scheme），尽管在一定程度上适用于网上买卖，但法令和技术上的一些障碍也使得消费者难以对诈骗者提起诉讼。
此外，反诈骗法令中，并没有针对数字钱包的相关立法。印度需求一个全面的法令结构来标准其数字付出和电商商场。
定论
远成达FBA头程认为总的来说，尽管印度商场的电商卖家经过货到付款的方法，推动了其全体商场的开展，但要取得进一步增加，还有赖于数字付出的普及。考虑到现在印度的实际情况，印度数字付出开展还需求很长的一段时间。有意向进入印度电商商场的世界卖家，需了解印度消费者的购买心思，并理解货到付款这一付出方法的重要意义。